Controale importante la băncile comerciale: ANAF verifică mai multe practici evazioniste la pachetele de credite vândute (VIDEO) - B1TV.ro

Băncile au intrat în vizorul ANAF. Agenţia Naţională de Administrare Fiscală controleaza mai multe instituţii bancare după ce a descoperit că acestea ar fi recurs la practici evazioniste. În urma verificărilor s-au găsit nereguli la pachetele de credite pe care unele bănci le vindeau chiar către filiale proprii. Fiscul a precizat că, din cauza legislației care nu este bine pusă la punct, sistemul românesc este expus în fața unor companii care știu să realizeze artificii fiscale greu de identificat și creează circuite financiare dificil de stopat.

"Băncile au venit cu ideea ca, pentru a putea valorifica un credit care este neperformant, trebuie să îl pună într-un pachet cu credite performante, astfel încât să creeze un pachet cât mai atractiv pentru un eventual investitor. S-au vândut un pachet de credite de 100 milioane de euro, unei companii, cu 5-7 milioane euro. Diferenţa de 95-93 milioane euro ar reprezenta cheltuială deductibilă. Au fost pierderi", a explicat Ionuţ Misa, şeful Direcţiei de Administrare a Marilor Contribualbili din ANAF.
Potrivit acestuia, compania căreia i-a fost vândut portofoliul de credite era o filială a băncii și avea birourile în offshore.

"Sunt situaţii în care este demonstrat că creditul respectiv a fost utilizat într-un circuit fraudulos şi, mai mult decât atât, nu au respectat normele proprii ale băncii care l-a acordat. Deci, banca a dat un credit în contradicţie cu normele proprii şi, mai mult decât atât, se demonstrează în instanţă prin hotărâre definitivă că a intrat într-un circuit evazionist. Nu putem să facem nimic. Dacă legislativ nu se fac paşi importanţi în acest sens, suntem expuşi total în faţa unor companii care beneficiază de o experienţă capitalistă mult mai mare decât a noastră", a precizat reprezentantul ANAF.