Bancherii, speriați de decizia Austriei de a nu respecta garanțiile de stat în încercarea de a salva banca Hypo Aple Adria

Bancherii austrieci avertizează că decizia Austriei de a obliga investitorii în obligațiuni să suporte pierderi prin susținerea costurilor de lichidare a băncii de stat Hypo Alpe Adria, confruntată cu grave probleme financiare, cu toate că investițiile lor sunt protejate cu garanții de la stat, va fi plătită scump de populație, relatează Reuters.

Miercuri, Austria a decis prin lege să anuleze obligațiuni subordonate de 890 milioane euro ale Hypo Alpe Adria garantate de provincia Carinthia, unde banca îşi are sediul central.

De­ţinătorii de obligaţiuni subordonate nu au statut de creditori preferenţiali.

Eveniment - 11 nov, 12:56

Avertismentul salvamontiștilor pentru turiști. La munte va fi zăpadă, ceață și vânt puternic

Astfel, autoritățile de la Viena vor să se asigure că și creditorii, nu doar plătitorii de taxe care au  injectat până acum cinci miliarde de euro în Hypo îşi asumă costurile salvării băncii falimentare pe care guvernul de la Viena nu vrea s-o lase să se pră­buşească.

Deși implicarea deținătorilor de obligaţiuni în salvarea unei bănci nu este ceva nou în Euro­pa, forțarea creditorilor care sunt protejați cu garanții de la stat  i-a făcut pe investitori şi pe agenţiile de rating să pună sub semnul îndoielii credibilitatea statului austriac.

„Preţul pe care-l vor plăti contribuabilii pentru această lege va fi foarte mare. Insolvenţa Hypo a fost respinsă pentru a nu fi zdruncinată încrederea investitorilor. Dar nerespectarea garanţiilor date de provincia Carinthia are acelaşi efect“, a avertizat Karl Sevelda, directorul executiv al Raiffeisen Bank International.

Karl Sevelda şi şeful său, preşedintele Walter Rothensteiner, i-au scris miercuri ministrului de finanţe Michael Spindelegger pentru a-i cere să regândească abordarea guvernului având în vedere „erodarea încrederii investitorilor“ şi „intervenţia fundamentală în drepturile contractuale“ care ar putea rezulta din această decizie.

Uniqa, asigurător austriac şi investitor la Hypo, şi BayernLB, fostul proprietar al băncii austriece, au ameninţat deja că vor ataca legea la instanţa de judecată.

Legea urmează să fie aprobată de parlament în iulie şi va intra în vigoare în august. Pentru Uniqa pierderile s-ar ridica la 34 milioane de euro.

Potrivit analistului de la agenţia de rating S&P Tho­mas Fischinger, miza acestui scandal este reputația Austriei.

„Va fi o pierdere masivă de încredere. O mare întrebare şi o mare îngrijorare este în ce măsură aceasta se va afecta imaginea Austriei ca loc de făcut afaceri şi bursa de la Viena“, a afirmat un investitor instituţional austriac.

Totodată, proiectul de lege prevede că Hypo nu va rambursa 800 de milioane de euro din cele 2,3 miliarde de euro cu cât a contribuit BayernLB când Austria a trebuit să naţionalizeze banca în 2009 pentru a o salva de la colaps. Hypo a refuzat să plătească cele 2,3 miliarde de euro susţinând că aceşti bani ar trebui consideraţi capital în acţiuni şi nu datorii până când va putea sta pe propriile picioare.

Analiştii de la RBS au sugerat că impactul ar putea fi simţit dincolo de Austria notând că şi băncile regionale germane au beneficiat de garanţii de stat.

„Pierderile impuse creditorilor nepreferenţiali, sau bail-in, vor fi legea în UE în 2016, dar noi am luat-o înainte pe baza legislaţiei existente acum în UE“, a spus ministrul Spindelegger.

Această lege la care ministrul austriac se referă este o directivă a Uniunii Europene din 2011.

Mai mult, Spindelegger a afirmat că nu înțelege decizia S&P de a pune sub supraveghere cu implicaţii negative ratingurile a şapte bănci printre care Erste Group şi Raif­feisen Bank International – printre cele mai mari din ţară – şi a patru provincii austriece.

S&P a apreciat că legea pune sub semnul îndoielii angajamentele guvernului federal austriac de a-şi susţine băncile.